Để tuân thủ các quy định về Chống rửa tiền (AML), khoản tiền hoàn lại của bạn phải được gửi lại vào tài khoản ngân hàng mà bạn đã thực hiện khoản thanh toán ban đầu. Đây được gọi là tài khoản gốc. Flywire không lưu trữ thông tin này.
Bằng chứng về giao dịch gốc, hoặc bằng chứng thanh toán, cho thấy khoản thanh toán của bạn được thực hiện từ tài khoản ngân hàng đến Flywire. Bằng chứng giao dịch gốc hợp lệ là:
- Chuyển khoản ngân hàng nội địa (các giao dịch chuyển khoản được thực hiện trong cùng quốc gia hoặc trong liên minh Châu Âu): Biên lai ngân hàng/ảnh chụp màn hình của giao dịch trực tuyến đã hoàn tất hoặc sao kê ngân hàng
- Chuyển khoản ngân hàng quốc tế (các giao dịch chuyển khoản được thực hiện giữa hai quốc gia khác nhau, ngoại trừ các giao dịch chuyển khoản trong SEPA): Cần cung cấp SWIFT MT103 của giao dịch chuyển khoản đã đề cập. Tài liệu này phải do ngân hàng của bạn cung cấp
Bằng chứng về giao dịch gốc có thể trông khác nhau tùy thuộc vào quốc gia và ngân hàng đã thực hiện việc thanh toán của bạn đến Flywire. Tuy nhiên, bằng chứng sẽ luôn hiển thị thông tin chi tiết giao dịch được ngân hàng sử dụng, bao gồm số tiền thanh toán và số tài khoản gốc đã được sử dụng để thực hiện thanh toán đến Flywire. Vui lòng lưu ý rằng chúng tôi không thể chấp nhận các biên lai thanh toán từ trường của bạn hoặc từ Flywire như là bằng chứng về khoản thanh toán gốc.
Mẹo: Nhấn vào đây để xem bằng chứng thanh toán gốc trông như thế nào.